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利回りと騰落率の違いを徹底解説！投資初心者が知っておくべき基礎知識

投資を始めたばかりの人や、資産運用に興味がある人にとって、「利回り」と「騰落率」という言葉はよく耳にするものです。しかし、実際にこの二つの言葉が何を意味し、どう違うのかをしっかり理解している人は少ないかもしれません。今回は、利回りと騰落率の違いについて詳しく解説します。

1. 利回りとは？

利回りは、投資から得られる利益の割合を示す指標です。具体的には、投資した金額に対して、どれだけの利益が出たかをパーセントで表します。例えば、100万円を投資して、1年間で10万円の利益が出た場合、利回りは10%です。

利回りの計算方法

利回りは以下の式で計算できます。

利回り(%) = (利益 / 投資額) × 100

この計算方法を使って、投資先の利回りを比較することができます。

2. 騰落率とは？

騰落率は、株式や投資信託の価格の変動を示す指標です。特定の期間における価格の上昇や下落をパーセントで示します。例えば、1年前に1000円で購入した株が、今年1200円に値上がりした場合、騰落率は20%になります。

騰落率の計算方法

騰落率も簡単に計算できます。

騰落率(%) = ((現在価格 - 購入価格) / 購入価格) × 100

この計算を通じて、どのくらいの値上がりや値下がりがあったかが分かります。

3. 利回りと騰落率の違い

項目	利回り	騰落率
定義	投資から得られる利益の割合	特定の期間における価格の変動率
計算方法	(利益 / 投資額) × 100	((現在価格 - 購入価格) / 購入価格) × 100
用途	投資の収益性を比較	株式や投資信託のパフォーマンスを評価

このように、利回りは収益性の指標であり、騰落率は価格の変動を表します。投資を行う際には、両方をしっかり理解しておくことが重要です。

まとめ

利回りと騰落率は、投資における重要な指標ですが、それぞれ異なる意味を持っています。利回りは投資から得られる利益の割合を示し、騰落率は投資商品の価格変動を示します。投資を行う際には、両方の指標を理解した上で、判断をすることが大切です。

ピックアップ解説

利回りって、実は投資を始めた時のワクワク感を上げてくれる大事なポイントなんだ

例えば、利回りが高い投資先を見つけると、将来の利益が楽しみで仕方なくなるよね

でも、注意が必要なのは、利回りだけを見て判断すると、失敗することもあるということ

ちゃんとその投資先がどんな内容かを調べることも大切だよ！

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