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トータルリターンと利回りの違いをわかりやすく解説！投資初心者必見

投資の世界では、トータルリターンや利回りという言葉をよく耳にします。これらは投資判断において非常に重要な指標ですが、意味は異なります。今回は、中学生でもわかるように、この2つの違いを解説していきます。

トータルリターンとは？

トータルリターンは、ある投資に対して得られた全体的なリターンを指します。つまり、購入した株や投資信託の価格の変動、配当金や利息など、全てを合計したものです。たとえば、1万円で株を購入し、その後の価格が1万2千円になり、さらに配当金として1千円もらった場合、トータルリターンは以下のように計算されます。

項目	金額
株の売却益	1万円
配当金	1千円
トータルリターン	1万1千円

利回りとは？

一方、利回りは投資に対する収益の割合を示します。つまり、元本に対してどれだけの利益が得られたかをパーセンテージで表します。先ほどの例で言うと、トータルリターンが1万1千円の場合、元本が1万円なので、利回りは次のように計算します。

利回り = (トータルリターン ÷ 元本) × 100 = (1万1千円 ÷ 1万円) × 100 = 110% となります。

トータルリターンと利回りの比較

トータルリターンは全ての利益を合算したものですが、利回りはその利益の割合を示している点が大きな違いです。これにより、投資家はどちらの指標を重視するかによって、自分の投資判断を行います。

まとめ

トータルリターンと利回りは、投資の結果を理解するために欠かせない指標ですが、意味が違うことを覚えておきましょう。トータルリターンは全ての利益を合計したもので、利回りはその利益の割合を示すものです。投資をするもしないも、この2つの指標を理解してから判断することが重要です。

ピックアップ解説

トータルリターンについて話をすると、いろいろな投資家の考え方が見えてきて面白いんだ

たとえば、長期投資をする人はトータルリターンを重視する傾向があるけど、短期のトレードをする人は利回りを重視することが多いよね

それぞれのアプローチでリターンを見ているから、同じ結果でも捉え方が違ったりする

投資の世界は、考え方が無限大なんだなと実感するよ！

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