リアロケーションとリバランスの違いを徹底解説！あなたの資産運用に役立つ情報

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リアロケーションとリバランスの違いを徹底解説

投資や資産運用を行う上で、よく耳にする言葉に「リアロケーション」と「リバランス」があります。しかし、これらの用語は似ているようでいて、実は大きく異なります。今回は、その違いについて詳しく解説します。

リアロケーションとは？

リアロケーションとは、資産の配分を見直し、変更することを指します。たとえば、投資している資産の一部を株式から債券、あるいは現金から不動産などに移動させる手続きのことです。この戦略は、市場の環境変化や自分のリスク許容度の変化に応じて、最適な資産配分を維持するために行われます。

リバランスとは？

一方、リバランスは、あらかじめ設定した資産配分に戻すプロセスを指します。最初に設定した割合が、資産の価値の変動によって変わってしまったとき、それを元の割合に戻す作業です。たとえば、資産の30％を株式、30％を債券、40％を現金という割合で運用している場合、株式の価値が上がりすぎて50％になったとします。このとき、適切な割合に戻すことで、リスクを管理することができます。

リアロケーションとリバランスの違い

項目	リアロケーション	リバランス
目的	資産の配分を見直し、変更を行う	元の資産配分に戻す
タイミング	市場や個人の状況に応じて	定期的に行うことが多い
例	株式から不動産に移す	資産割合を30％に戻す

まとめ

リアロケーションとリバランスは、どちらも資産運用において重要な手法ですが、その目的や行うタイミングには明確な違いがあります。資産運用を行う際には、これらを理解して適切に活用することが重要です。

ピックアップ解説

リアロケーションとリバランス、どちらも投資の世界では頻繁に聞く用語ですが、実は用途が全然違います

リアロケーションは「今の市場に合わせて資産の配分を変える」というイメージが強いのに対し、リバランスは「一定の割合に戻す」といった、決めた型を守るという感じ

これって実は、スポーツにも似ています

例えばサッカーで、攻撃のフォーメーションを変えるのがリアロケーション、一方でサブメンバーを元に戻すのがリバランス

こう考えると、より理解しやすいかもしれませんね！

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