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トータルリターンと運用利回りの違いをわかりやすく解説！

投資の世界にはさまざまな用語がありますが、その中でも「トータルリターン」と「運用利回り」は特に大切なワードです。でも、これらの言葉の意味や違いを正しく理解できている人は意外と少ないかもしれません。今回は、これらの用語について詳しく解説します。

トータルリターンとは何か？

トータルリターンは、投資の総合的な利益を表す指標です。これは、実現した利益だけでなく、投資した資産の価格変動や分配金、配当金なども含まれます。簡単に言うと、「元本の増加」「利回り」「配当」など、すべてを足し算した結果がトータルリターンです。

例えば、あなたが100万円で株を買って、1年後に130万円になったとします。この場合、元本は30万円増えましたが、もしその株が年間に2万円の配当を出していたら、トータルリターンは30万円（価格の増加）＋2万円（配当）＝32万円になります。

運用利回りとは何か？

運用利回りは、投資によって得られた利益の割合を示す指標です。具体的には、年間の利益（トータルリターン）を元本で割った値に100をかけてパーセンテージで表します。例えば、先ほどの例で言うと、運用利回りは（32万円 ÷ 100万円）× 100 = 32%になります。

トータルリターンと運用利回りの違い

項目	トータルリターン	運用利回り
意味	投資から得られる総利益	投資による利益の割合
計算方法	価格変動+配当等	(トータルリターン ÷ 元本) × 100
使用される場面	全体のパフォーマンスを把握したい時	投資効率を比較したい時

この表を見ていただければ、トータルリターンと運用利回りがそれぞれ何を意味し、どのように使われるかがより明確にわかると思います。

まとめ

トータルリターンは投資の全体的な利益を示し、運用利回りはその利益の率を示します。どちらも投資の評価において重要な指標ですので、しっかりと理解して使いこなすことが大切です。これからの投資に役立ててくださいね！

ピックアップ解説

トータルリターンについてちょっと面白い話をしようと思います

投資を始めたばかりの人は、トータルリターンに興味津々ですが、何を基準に測ればいいのか分からないことが多いです

先日、友達が株を購入したんですが、最初の数ヶ月はあまり上がらなかったのに、ある日突然大きな配当がきて、トータルリターンがずいぶん跳ね上がったんですよ！そんな体験から、持ち続けることの重要性を学んだみたいです

だから、みんなには短期的な価格変動に一喜一憂しないで、長い目で見て成果を評価することが大切だと言いたいです

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