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知られざる「つみたてNISA」と「積立買付」の違いを徹底解説！

最近、投資や資産形成に興味を持つ人が増えてきています。そこで耳にすることが多い「つみたてNISA」と「積立買付」。この二つは似たような言葉ですが、実は意味が異なります。今回は、その違いについてわかりやすく解説します。

つみたてNISAとは？

まずは「つみたてNISA」について見てみましょう。つみたてNISAは、日本国内に住む20歳以上の個人が利用できる非課税の投資制度です。この制度に基づいて、一定の金額を毎年積み立てて投資することができます。2023年現在、年間の投資上限額は40万円です。

積立買付とは？

次に「積立買付」ですが、これは特定の金融商品を定期的に購入する方法を指します。この方法を使うことで、相場に影響されずに平均的な購入価格で資産を形成することができます。積立買付は、つみたてNISA以外の口座でも行うことができます。

つみたてNISAと積立買付の違い

項目	つみたてNISA	積立買付
制度の種類	非課税投資制度	購入方法
税金の取り扱い	利益が非課税	通常の税率が適用
投資上限	年間40万円	特に制限なし
利用できる金融商品	特定の投資信託等	多様な金融商品

まとめ

このように、つみたてNISAと積立買付は異なる目的や特徴を持っています。大切なのは、自分の資産形成に合わせてどちらを選ぶかを考えることです。しっかりとした理解を持って、賢い投資をしていきましょう。

ピックアップ解説

つみたてNISAは、非課税の投資制度として人気がありますが、特に運用する際の戦略が大切です

例えば、将来の資産形成を考えると、長期間の積立が有利なんです

この制度を利用することで、税金を気にせずに資産を増やせるチャンスがあるので、賢く使いたいですね

みんなも、口座開設して積立を始めることを考えてみては？

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