ファイナンシャルアドバイザーとファイナンシャルプランナーの違いを徹底解説！どちらを選ぶべきか？

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ファイナンシャルアドバイザーとファイナンシャルプランナーの違いを徹底解説！

お金に関する相談をしたいとき、皆さんは「ファイナンシャルアドバイザー」と「ファイナンシャルプランナー」のどちらに相談したらよいのか迷うかもしれません。ここでは、この二つの職業の違いについて詳しく説明します。

ファイナンシャルアドバイザーの役割

ファイナンシャルアドバイザー（FA）は、投資や資産運用の専門家です。彼らは、顧客の状況に応じて投資戦略を提案し、資産をどのように運用するかを助けてくれます。具体的には、株式や債券、不動産などの金融商品への投資をアドバイスします。

ファイナンシャルプランナーの役割

ファイナンシャルプランナー（FP）は、個人のライフプランを考えながら、資金計画を立てる専門家です。主に家計の管理、税金対策、保険の選び方、老後の資金計画など、トータル的にお金の流れを整理し、最適なアドバイスを提供します。

主な違い

特徴	ファイナンシャルアドバイザー	ファイナンシャルプランナー
業務内容	投資・資産運用の提案	ライフプランに基づく資金計画
得意分野	金融商品・市場分析	家計管理・税金・保険のアドバイス
資格	特に必要なし（関連資格を持つことが多い）	CFPやAFPなどの資格

どちらを選ぶべきか？

あなたが投資に関心があり、資産を増やしたいと考えているならファイナンシャルアドバイザーが適しています。一方で、ライフプラン全体を見直し、将来の目標に向けて計画を立てたい場合は、ファイナンシャルプランナーに相談するのが良いでしょう。

まとめ

ファイナンシャルアドバイザーとファイナンシャルプランナーは、それぞれ異なる役割と特長を持っています。自分の状況や目指す方向性に応じて、適切な専門家に相談することが大切です。

ピックアップ解説

ファイナンシャルアドバイザーって、ただの投資アドバイスをする人じゃないんです

例えば、彼らは経済のトレンドを読むのが得意で、いまどんな投資が熱いかを知っていることが多いです

友達に「この投資いいよ！」なんて言ったら、彼らが調査してくれた結果かもしれません

また、彼らは常に最新の情報をキャッチアップしているから、短期的な利益を狙うようなスタイルも多いですね

一方で、ファイナンシャルプランナーは、今後の人生設計を助ける役割を果たします

子どもの大学資金や老後の生活資金を考えるときには、そういった長期的な視点がとても大事なんです

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