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インデックスファンドと積立NISAの違いをわかりやすく解説！

こんにちは！今日は「インデックスファンド」と「積立NISA」の違いについて、詳しく解説していきます。ふだんあまり投資をしない方でも、この記事を読めば、これらの金融商品について理解が深まると思いますので、ぜひ最後まで読んでみてください。

インデックスファンドとは？

まず、「インデックスファンド」についてお話しします。インデックスファンドは、特定の株価指数（インデックス）に連動するように運用される投資信託のことです。たとえば、日本の代表的な株価指数である「日経平均株価」や「TOPIX」に連動したファンドがあります。要するに、市場全体に投資することで、リスクを分散しながら成長を目指す投資方法ですね。

積立NISAとは？

次に「積立NISA」について説明しましょう。積立NISAは、少額からの投資が可能で、運用益が非課税になる制度です。年間40万円までの投資額が、最長20年間も非課税扱いになるのが特徴です。つまり、普段の投資にかかる税金が免除されるため、資産形成をしやすくしてくれます。

インデックスファンドと積立NISAの関係

では、インデックスファンドと積立NISAはどう違うのでしょうか？まず重要な点は、インデックスファンドは投資商品の一つであり、積立NISAは投資の「制度」であるということです。積立NISAの口座を利用してインデックスファンドに投資することもできますし、逆に他の投資商品に投資することも可能です。

どちらを選ぶべきか？

インデックスファンドは、市場に連動して効率的に資産を増やしたい人に向いています。一方、積立NISAは、長期にわたって資産を育てたい方、特に税金を気にせずに運用したい方に最適です。これらを組み合わせることで、効率よく資産を増やすことができます。

まとめ

今回のまとめとして、インデックスファンドは投資商品、積立NISAはその運用をより有利に行うための制度ということが言えます。初めて投資をするという方は、まずこの二つのことを理解することからスタートしてみてください！

項目	インデックスファンド	積立NISA
種類	投資商品	投資制度
目的	市場に連動した投資	非課税で資産形成
投資額	自由	年間最高40万円
非課税期間	なし	最長20年

ピックアップ解説

インデックスファンドの魅力は、なんといってもその低コストにあります

手数料が安いので、長期投資を行う人にとっては、利益が出やすいのです！例えば、友達に"毎月1万円を10年間積み立てる"と伝えると、彼は「普通の貯金じゃだめなの？」なんて聞くかもしれません

でも、インデックスファンドのおかげで資産形成がはるかに楽になるんだよと教えてあげましょう！

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