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投資信託と累積投資の違いとは？初心者でもわかる解説

投資信託と累積投資は、資産運用や投資を考える上でよく耳にする言葉ですが、実際にはどう違うのでしょうか？この記事では、その違いについて中学生でもわかりやすく解説します。

投資信託とは？

まずは「投資信託」について説明します。投資信託とは、多くの投資家から集めた資金を専門の運用会社が管理・運用して、株式や債券、不動産などに投資する仕組みです。これによって、個々の投資家は自分で直接投資することなく、さまざまな資産に分散投資ができます。

メリット	デメリット
プロが運用するため安心	手数料がかかる
少額から投資可能	運用成績によっては元本割れのリスク

累積投資とは？

次に「累積投資」について見てみましょう。累積投資は、定期的に一定額を投資する方法です。たとえば、毎月1万円ずつ積み立てていくという方法です。これにより、価格が安いときにも高いときにも買い付けが行えるため、平均的な購入単価を下げやすいという特徴があります。

メリット	デメリット
価格変動に対するリスクが軽減	長期間投資を続ける必要がある
手間が少なく続けやすい	急激な価格上昇には乗りにくい

投資信託と累積投資の違いまとめ

投資信託と累積投資の最大の違いは、投資の対象と方法です。投資信託は、ファンドに投資をする方法で、専門家に運用を任せることができます。一方、累積投資は、自分で選んだ資産に定期的に投資していく方法です。これにより、投資の運用スタイルも変わります。

最後に

このように、投資信託と累積投資にはそれぞれ利点と欠点があります。自分の投資目的やリスク許容度に応じて、どちらの方法を選ぶか考えてみましょう。

ピックアップ解説

投資信託は、いわば大きなカスタムケーキのようなものです

みんなが出資して、プロのシェフが様々な材料（株や債券）を使って作り上げます

一方、累積投資は、毎月少しずつ自分の好きなケーキの材料を買い集めて、自分だけのケーキを創り上げる感覚です

どちらも楽しいですが、好きなスタイルを選ぶことが大切です！

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