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NISAとウェルスナビの違いを徹底解説！どちらがあなたに合っている？

最近、「NISA」や「ウェルスナビ」という言葉をよく耳にするようになりました。これらは投資に関する制度やサービスですが、具体的にどのような違いがあるのでしょうか？今回は、NISAとウェルスナビの特徴や利点について分かりやすく解説します。

NISAとは？

NISA（少額投資非課税制度）は、日本政府が提供する税制優遇制度です。この制度では、一定額までの投資利益が非課税となります。簡単に言うと、投資で得た利益に対して税金がかからないということです。NISAには「一般NISA」と「つみたてNISA」の2種類があります。

ウェルスナビとは？

ウェルスナビは、ロボアドバイザーと呼ばれる自動運用サービスです。ユーザーが資産を預けると、AIがその人のリスク許容度や投資目的に応じたポートフォリオ（投資の配分）を設計し、自動で運用します。これにより、投資初心者でも手軽に資産運用が可能になります。

NISAとウェルスナビの違い

項目	NISA	ウェルスナビ
運用方法	自分で投資先を選ぶ	AIが自動で運用
税制	非課税（限度額あり）	税制上の特典はなし
対象商品	株式、投資信託など	ETF（上場投資信託）
手数料	なし（売買時に発生する手数料がある）	管理手数料がかかる

どちらが向いている？

NISAは、投資に自信がある人や、自分の好きな銘柄を選びたい人に向いています。一方、ウェルスナビは、投資に不安があるけれど資産を増やしたい人に適しています。自分のニーズや投資スタイルに合わせて、どちらが最適かを考えてみましょう。

まとめると、NISAは税制の優遇を受けながら自分で選んだ投資を行う方法で、ウェルスナビはAIに任せて手軽に資産運用をする方法です。それぞれの特徴を理解し、自分に合った選択をすることが大切です。

ピックアップ解説

NISAは税制上の特典があるため、多くの人が利用していますが、意外と知られていないのがその上限です

一般NISAは年間120万円まで、つみたてNISAは年間40万円までと、限度が決まっています

ウェルスナビはその点、上限がないため、資産運用の幅が広がります

生活スタイルや将来の計画によって、どちらを選ぶかじっくり考えてみることが大切です

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