---

ファイナンシャルプランナーと税理士の違いを徹底解説！あなたに合った専門家はどっち？

お金に関する悩みや相談をする際に、よく耳にする「ファイナンシャルプランナー」と「税理士」。でも、二者の違いって一体何なのでしょうか？今回は、彼らの役割や仕事内容についてわかりやすく説明していきます。

ファイナンシャルプランナーとは？

ファイナンシャルプランナーは、個人や家庭のライフプランを分析し、それに基づいてお金の管理をサポートする専門家です。具体的には、貯蓄や投資、保険の選び方、住宅購入の資金計画など、幅広いお金に関するアドバイスを提供します。

税理士とは？

税理士は、法人や個人の税務を専門に扱う専門家です。主に税金の計算、申告書の作成、税務署との交渉などを行います。税金に関する法律や制度に詳しく、クライアントの税金負担を軽減するためのアドバイスを行います。

二者の主な違い

項目	ファイナンシャルプランナー	税理士
主な役割	お金の管理やライフプラン作成	税務管理・申告業務
相談対象	個人・家庭	法人・個人
資格	国家資格でなくてもなれるが、関連の資格がある	国家資格が必要
関わる内容	貯蓄、投資、保険、年金など	所得税、法人税、相続税など

あなたに合った専門家を選ぼう

お金の相談は一見似ているように思いますが、ファイナンシャルプランナーはライフプラン全体を考えるのに対し、税理士は税金関係に特化しています。自分の目的や理解したい内容に応じて、どちらの専門家を選ぶかを考えることが大切です。

もしライフプランに関することや金融商品について知りたいなら、ファイナンシャルプランナーに相談すると良いでしょう。しかし、税金のことや申告の手続きについて不安があるなら、税理士に相談しましょう。

お金は人生に大きな影響を与えるものです。それぞれの専門家の特徴を理解して、自分に合ったサポートを受けることが大切です。

ピックアップ解説

ファイナンシャルプランナーは、お金に関する幅広い知識を持っていますが、実は彼らは金融商品を扱うためにしっかりと勉強が必要なんです

専攻に関する資格も多く、例えば「CFP（Certified Financial Planner）」という資格は、世界的に認められた資格となっています

そのため、ファイナンシャルプランナーを選ぶことは、信頼性が高いサービスを受けることにつながりますよ！

---