ファイナンシャルプランナーと簿記の違いをわかりやすく解説！あなたに必要なのはどっち？
世の中にはたくさんの職業がありますが、特にお金に関わる仕事として「ファイナンシャルプランナー」と「簿記」があります。この二つは似たような内容を扱っていますが、実は目的や役割が異なります。今回は、それぞれの特徴と違いを見ていきましょう。
ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナー（FP）とは、一般的に個人や企業のお金の計画を立てたり、アドバイスを行ったりする専門家です。主に以下の仕事を行います：
- ライフプランの設計：将来の目標に基づいた資金計画を作成します。
- 資産運用のアドバイス：貯蓄や投資の方法を考え、どこにお金を使うのが良いかを提案します。
- リスク管理：保険や資産のリスクを分析し、対策を考えます。
簿記とは？
簿記は、企業や団体などの取引を記録する技術や方法です。簡単に言えば、お金の出入りをきちんと記録すること。主な目的は、財務状況を把握するためです。簿記の役割には以下のものがあります：
- 財務諸表の作成：収支や資産の状況を表す書類を作成します。
- 税務処理：税金の計算を行い、申告に必要な書類を用意します。
- 経営管理：企業の状況を把握し、資源を最適に利用するための情報を提供します。
ファイナンシャルプランナーと簿記の大きな違い
以上のように、ファイナンシャルプランナーは個人や企業の将来の計画を立てることを主な仕事にしています。一方で、簿記は過去の取引を記録することで現在の財務状況を把握する仕事です。以下の表にまとめてみました：
| 項目 | ファイナンシャルプランナー | 簿記 |
|---|---|---|
| 主な仕事 | 資金計画の設計とアドバイス | 取引の記録と財務諸表の作成 |
| 対象 | 個人や企業 | 主に企業 |
| 目的 | 将来の資金計画 | 財務状況の把握 |
どちらが自分に合っているか？
ファイナンシャルプランナーは未来に向けたアドバイスを提供しますので、自分の夢や目標を実現したい人に向いています。一方、簿記は数字を扱うことが多く、正確性やルールが重視されるため、分析力や注意深さが求められます。
あなたが将来の目標を持っていて、それに向けて計画を立てたいならファイナンシャルプランナーの知識が役立つでしょう。また、企業で働いたり、ビジネスを行ったりしたいと考えているなら、簿記の知識は非常に価値のあるものとなるでしょう。自分の興味や将来のプランを考えながら、どちらを選ぶべきか考えてみてください。
ファイナンシャルプランナーの資格を取得するためには、試験に合格する必要があります
日本にはいくつかのレベルがあり、最も一般的なのがFP技能士です
この資格があることで、専門的なお金のアドバイスを行うことができ、信頼を得られますよ
また、企業や個人が登用することが多いので、需要も高いのが特徴です
ファイナンシャルプランナーになるためには、実務経験や勉強も必要ですが、何より人とのコミュニケーション能力が大切です
お金の相談に来た人がリラックスできるような雰囲気を作れると、より良いアドバイザーになれるでしょう
金融の人気記事
