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キャッシュフローと資金繰りの違いをわかりやすく解説！

お金の流れを理解することは、ビジネスをする上でとても大切なことです。それを知るために、今から「キャッシュフロー」と「資金繰り」について説明します。これらは似ている部分もありますが、実は違う意味を持っています。

キャッシュフローとは？

まず「キャッシュフロー」ですが、これは会社や個人のお金の流れを指します。具体的には、収入と支出の状況を表したもので、ある一定の期間（例えば、1か月や1年）にどれだけのお金が入ったか、出たかを示すものです。

キャッシュフローがプラスであれば、お金が入ってきている状態。マイナスであれば、お金が出て行っている状態です。このデータを把握することで、将来の財務状況を予測したり、投資の計画を立てたりできます。

資金繰りとは？

一方で「資金繰り」は、日々の運転資金を管理することを指します。言い換えれば、今あるお金とこれから必要になるお金を調整する作業です。例えば、売上が入るまでの間に、家賃や給料をどう支払うかを考えることが資金繰りです。

資金繰りがうまくいかないと、たとえキャッシュフローが良好でも、会社が運営できなくなる可能性があります。それは、短期的な現金の不足が原因です。

まとめ

用語	意味
キャッシュフロー	一定期間のお金の流れ（収入と支出）
資金繰り	日々の運転資金の管理と調整

このように、キャッシュフローと資金繰りは、どちらもお金に関する大切な概念ですが、注目するポイントが異なります。お金の流れや管理をしっかり理解することで、ビジネスをよりよく運営していくことが可能になります。

ピックアップ解説

キャッシュフローについての雑談をしよう！例えば、君は毎月お小遣いをもらうとするよね

そのお金がどれだけ入ってきて、どれだけ使っているかを管理することで、貯金もできるし欲しいものも買える

でも、もしお小遣いを完全に使い果たしちゃったら？それが「資金繰り」の問題だよ

お金が入るのを待っていたら、大好きなお菓子が買えないなんてことも

でも、計画的に使えば、キャッシュフローも資金繰りも良好に保てるよね！

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