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評価損益と運用利回りの違いを徹底解説！投資を理解するための基礎知識

投資を始めたばかりの人にとって、専門用語がたくさんあって混乱することもあるかもしれません。今日は、「評価損益」と「運用利回り」という2つの大事な用語について、わかりやすく解説します。

評価損益とは

評価損益は、あなたが投資している資産の現在の価値が、購入したときの価値とどれだけ変わったかを示すものです。簡単に言うと、いまの投資の値段と、あなたが最初に投資したときの値段を比べることで、利益が出ているのか損をしているのかを判断します。

時点	購入価格	現在の評価価格	評価損益
過去	100,000円	120,000円	20,000円の利益
過去	100,000円	90,000円	10,000円の損

運用利回りとは

運用利回りは、あなたが投資した資金から得られる利益の割合を示します。これは、年間の利益を元本で割ったものです。たとえば、投資に100,000円を使って、1年後に20,000円の利益が出たとします。この場合、運用利回りは20%です。

評価損益と運用利回りの違い

評価損益は現在の価値を見たもので、運用利回りは一定期間にどれだけ利益が出たかをパーセンテージで表したものです。つまり、評価損益は時点を示すものであり、運用利回りは時間での成果を示すのです。

たとえば、ある株の評価損益の数値がプラスであっても、運用利回りがマイナスであることもあり得ます。これは、評価が上がったタイミングがまだ短い場合などです。

まとめ

投資の世界では、様々な要素が絡んでいます。その中で、「評価損益」と「運用利回り」は非常に重要な指標です。投資を行う際には、これらの違いを理解し、効果的に活用していくことが大切です。

ピックアップ解説

評価損益についてちょっとした雑談を

評価損益は、ただの数字だけでなく、投資を続けるかどうかの判断にも大きく影響します

例えば、株を買った時に100,000円で、その後120,000円に評価が上がったとします

これを見て、ああ、利益が出ていると思ってしまいますよね

でも、実際に売らない限り、その利益は現実のものではありません

だから、評価損益はあくまで参考値として考えるべきなんです

時には、評価が悪くなることもありますが、それが必ずしも悪い判断ではない場合もあります

この評価をどう捉えるかが、あなたの投資スタイルを決める鍵になるでしょう！

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