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利回りと評価損益率の違いを徹底解説！投資の基礎知識を深めよう

投資を始める時、利回りや評価損益率という言葉を耳にすることが多いです。しかし、これらの言葉の意味や違いについては、あまり詳しく知らない人も多いのではないでしょうか？　そこで、今回は利回りと評価損益率の違いについて、わかりやすく解説します。

利回りとは？

利回りとは、投資して得られる利益を投資額で割った値のことです。つまり、どれだけの利益を得られるかを示す指標になります。主に、年間利回りや総利回りがあり、これによって将来的な利益を予測することができます。

評価損益率とは？

評価損益率は、現在の資産の価値が購入時からどれだけ変わったかを示す指標です。具体的には、現在の価格から購入価格を引き、その値を購入価格で割って計算されます。この指標は、投資の現状を示すため、保有している資産がどの程度の価値を持っているのかを把握するのに役立ちます。

利回りと評価損益率の違い

では、利回りと評価損益率の具体的な違いを表にまとめてみましょう。

特徴	利回り	評価損益率
定義	投資によって得られる利益の割合	保有する資産の評価額の変動割合
使用目的	将来の利益を予測	資産の現在の評価を確認
計算式	(利益 ÷ 投資額) × 100	(現評価額 - 購入価格) ÷ 購入価格 × 100

まとめ

このように、利回りと評価損益率はそれぞれ異なる指標ですが、どちらも投資を行う上では非常に重要なものです。投資を成功させるためには、これらの指標を理解し、正しく活用することが大切です。ぜひ、自分の投資スタイルに合わせて利回りや評価損益率を考えてみてください！

ピックアップ解説

利回りについて、ちょっと面白い話をしよう

例えば、友達が10,000円を使ってバイトをして、そのお金で買ったお菓子をイベントで売ったとするね

もし、そのお菓子が15,000円で売れたら、利回りはどうなるか分かる？　利回りは利益を投資額で割るから、15,000円 - 10,000円 = 5,000円の利益が出て、利回りは50%になるんだ

このように、一見簡単な計算だけど、実は利回りを高めるためには、人が興味を持ってくれる商品選びや、販売戦略を考えないといけないんだよ

ここが面白いところだね！

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